隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，一些傳銷(xiāo)組織借勢(shì)披上新的外衣，以“微商”、“虛擬貨幣”、“金融互助”、“愛(ài)心慈善”、“旅游互助”等為幌子實(shí)施新型詐騙，“騙子的手段越來(lái)越高明，形式越來(lái)越隱蔽，給投資者造成了不少困擾。”江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)陸岷峰對(duì)《金證券》記者表示。

近日，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)根據(jù)傳銷(xiāo)新特點(diǎn)，制定了《互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)識(shí)別指南（2017版）》（下稱(chēng)《指南》），特別指出數(shù)字貨幣傳銷(xiāo)以及微信傳銷(xiāo)兩大新騙局。 

熱炒“數(shù)字貨幣” “行情”由組織者控制

比特幣從誕生之日起，8年時(shí)間內(nèi)價(jià)格已經(jīng)暴漲了25000倍。不少投資人一夜暴富，國(guó)內(nèi)也出現(xiàn)一系列數(shù)字貨幣。

“數(shù)字貨幣本身很復(fù)雜，大部分投資者并不懂，很多傳銷(xiāo)分子將‘數(shù)字貨幣’的概念與傳銷(xiāo)結(jié)合起來(lái)，形成‘傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣’。”《指南》稱(chēng)，傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本是由平臺(tái)以及相關(guān)組織者控制。早期為吸引投資人投資，可能會(huì)將貨幣價(jià)格炒得很高，一旦時(shí)機(jī)成熟，平臺(tái)和組織者就會(huì)集中拋售，價(jià)格一落千丈，大部分底層投資者血本無(wú)歸。更為惡劣的是到返錢(qián)高峰，平臺(tái)直接關(guān)閉，組織者失聯(lián)，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續(xù)行騙。

如何判斷是傳銷(xiāo)貨幣？投資者首先要看發(fā)行方式，虛擬貨幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過(guò)大量的計(jì)算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。而傳銷(xiāo)貨幣則主要由某個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)行，并且采用拉人頭的方式獲利。虛擬貨幣是市場(chǎng)自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來(lái)完成交易。而傳銷(xiāo)貨幣則由某個(gè)機(jī)構(gòu)自己發(fā)行，并且自建平臺(tái)來(lái)進(jìn)行交易。

《金證券》記者注意到，《指南》提醒，根據(jù)中國(guó)反傳銷(xiāo)志愿者聯(lián)盟等機(jī)構(gòu)掌握的資料，目前珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國(guó)富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)福克斯、萬(wàn)喜理財(cái)、萬(wàn)福幣、五行幣、易幣、中華幣等等，都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷(xiāo)的項(xiàng)目。業(yè)內(nèi)人士表示，點(diǎn)名的只是較有代表性的品種，事實(shí)上 傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這些。

分級(jí)代理門(mén)檻低 朋友圈層層“裂變”

幾乎每個(gè)人的朋友圈里都有微商，但利用微商傳銷(xiāo)的案例也越來(lái)越多。“為了發(fā)展代理，拿到提成，微信傳銷(xiāo)人員堅(jiān)持每天曬訂單、曬收入，變相告訴人們一天掙幾千，但這些聊天、轉(zhuǎn)賬截屏圖片都是‘微信對(duì)話生成器’‘訂單生成器’等造假軟件編輯而成，編輯的截屏圖片跟真實(shí)截屏圖片一模一樣，從而制造生意火爆的假象，讓人信以為真。”陸岷峰對(duì)《金證券》記者指出，“這類(lèi)傳銷(xiāo)通常出現(xiàn)在朋友圈、微信群，隱蔽性強(qiáng)，蔓延速度快，涉及人員多。”

微信傳銷(xiāo)一般不強(qiáng)制繳納加盟費(fèi)用，但必須購(gòu)買(mǎi)貨物才能具備銷(xiāo)售代理的資格，傳統(tǒng)傳銷(xiāo)的入會(huì)金額高的在萬(wàn)元以上，而微商傳銷(xiāo)的入門(mén)金額往往小得多，最低甚至可以低至幾十元；其次，品牌代理有多個(gè)層級(jí)，拿貨越多，層級(jí)越高；成為代理后，就可以發(fā)展次級(jí)代理，也就是俗稱(chēng)的下線。每個(gè)層級(jí)的代理拿貨價(jià)格不同，賺層級(jí)差價(jià)得到的收入要遠(yuǎn)高于直接銷(xiāo)售，越高級(jí)別的代理依靠發(fā)展下級(jí)代理獲得的收入越多。如此前湖南長(zhǎng)沙市工商部門(mén)查處一起微信傳銷(xiāo)案。涉案公司推出微信營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)，銷(xiāo)售瑪咖、面膜、白酒、紅酒、茶葉等系列產(chǎn)品。個(gè)人購(gòu)買(mǎi)398元的黑茶面膜或不低于398元的其他產(chǎn)品，可成為擁有個(gè)人ID的公司微商。通過(guò)在朋友圈中分享鏈接的方式，按照1個(gè)發(fā)展30個(gè)的裂變方式分層發(fā)展所謂“一分店”“二分店”“三分店”。上級(jí)微商根據(jù)直接下級(jí)的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)20%和間接下級(jí)的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)10%獲得報(bào)酬。

識(shí)別新型傳銷(xiāo) 看清“三大核心內(nèi)容”

“互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)打破空間界限，使得傳統(tǒng)的‘主要犯罪地’和‘被告人所在地’刑事管轄原則受到挑戰(zhàn)。由于不存在犯罪現(xiàn)場(chǎng)以及實(shí)物證據(jù)，打擊難度很大。”不過(guò)陸岷峰對(duì)《金證券》記者表示，無(wú)論是何種方式的傳銷(xiāo)，其本質(zhì)不會(huì)變。他提醒投資者互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)始終具備三點(diǎn)核心內(nèi)容：首先，交納會(huì)費(fèi)或者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品變相交納會(huì)費(fèi)入會(huì)，得到計(jì)提報(bào)酬并且發(fā)展下線的資格。其次，“拉人頭”來(lái)發(fā)展下線，然后按照相應(yīng)的順序建立不同的層級(jí)。互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)本身并沒(méi)有什么項(xiàng)目或產(chǎn)品，即便有也是一個(gè)幌子。最后，互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)的報(bào)酬一般分為兩種形式，一種是上線可以以下線的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)提報(bào)酬，再一種則是可以按照發(fā)展下線的人數(shù)來(lái)計(jì)提報(bào)酬和返利，這種計(jì)酬方式被稱(chēng)為復(fù)式計(jì)酬，就是傳銷(xiāo)發(fā)展的金錢(qián)鏈。